Formação e Eventos

Formação em Literacia Financeira

Para Empresas

Porquê investir na literacia financeira dos colaboradores?

A nossa proposta de Valor

Formação prática, relevante e orientada para resultados

• Conteúdos claros, acessíveis e aplicáveis à realidade financeira dos colaboradores;

• Exemplos práticos e situações do dia a dia (salário, crédito, poupança, investimentos);

• Linguagem simples, sem jargão financeiro;

• Metodologia participativa, com exercícios e momentos de reflexão.

Personalização total

• Diagnóstico prévio das necessidades dos colaboradores;

• Conteúdos adaptados ao setor, perfil etário e nível de literacia financeira;

• Possibilidade de focar temas específicos (endividamento, planeamento financeiro, poupança para a reforma, investimento etc.).

Flexibilidade de formatos

• Sessões on-line ou presenciais;

• As sessões podem assumir o formato de workshops pontuais (1h–2h) ou programas estruturados, adaptados à dimensão e objetivos da empresa.

Formadores

• Experiência reconhecida no setor financeiro e ensino superior;

• Formadores com Certificado de Competências Pedagógicas do Formador (CCP) emitido pelo IEFP.

Investir na literacia financeira dos colaboradores é investir diretamente na produtividade, no bem-estar e nos resultados da sua empresa. Diversos estudos científicos demonstram que colaboradores com maior literacia financeira apresentam níveis mais baixos de stress, maior foco no trabalho e melhor capacidade de tomada de decisão — fatores críticos para um desempenho profissional consistente e sustentável.

Artigos sobre literacia financeira e produtividade

• Revista Forbes: Educação Financeira nas empresas: Uma estratégia para o bem-estar e produtividade

• Doutor Finanças: Aumento da literacia financeira pode valer 0,3 pontos percentuais ao PIB mundial

• Journal of Finance: The Impact of the Financial Education of Executives on the Financial Practices of Medium and Large Enterprises

• International Journal of Research: The impact of financial literacy on the performance of Small and Medium-sized Enterprises (SMEs): A review of literature

Pronto para investir no bem-estar financeiro da sua equipa?

Ofereça aos seus colaboradores ferramentas práticas para tomarem melhores decisões financeiras — e colha os benefícios de equipas mais tranquilas, produtivas e comprometidas.

👉 Contacte-nos para uma proposta personalizada ou para agendar uma reunião inicial.

Formação em Literacia Financeira

Para particulares

Aprender a Investir com Confiança (Nível Básico)

Sessões de 2h em período pós-laboral (após as 18h)

Programa:

• Introdução aos Mercados Financeiros
  Como funcionam os mercados, quem participa e porque são fundamentais para a criação de riqueza a longo prazo.

• Risco vs. Rendibilidade
  Compreender a relação entre risco e retorno e como definir o seu perfil de investidor.

• Produtos Financeiros de Baixo Risco
  Depósitos, certificados e outros instrumentos adequados para perfis conservadores.

• Obrigações
  O que são, como funcionam e qual o seu papel numa carteira de investimento equilibrada.

• Ações
  Noções essenciais para investir em empresas, potencial de crescimento e principais riscos.

• Fundos de Investimento e ETFs
  Diversificação, custos e como escolher soluções adequadas para investidores básicos.

• Imobiliário e Investimentos Alternativos
  Características, vantagens e riscos do investimento em imóveis e outros ativos alternativos.

• Comportamentos Extremos do Mercado
  Como lidar com volatilidade, euforia e pânico sem comprometer decisões financeiras.

• Vamos Investir
  Passos práticos para começar a investir com confiança: onde, como e com que estratégia.

Condições de Participação

Invista nas suas competências financeiras com uma formação prática, acessível e orientada para resultados.

• Destinatários: Particulares interessados em aprender a investir

• Nível: Iniciação / básico (não são necessários conhecimentos prévios)

• Formato: Sessões presenciais ou on-line, à sua escolha

• Duração: 3 sessões de 2 horas cada, focadas em conceitos básicos e aplicações práticas 

• Investimento:

  • 120€ – formato on-line

  • 140€ – formato presencial

• Datas: A definir mediante inscrições

• Local: Praça Duque de Saldanha nº1 - Edificio Atrium - Lisboa

• Condição de realização: Mínimo de 15 participantes

🎁 Vantagem exclusiva (formato presencial):
Inclui um exemplar autografado do livro “Poupar, Investir e Gastar”, para continuar a aprender e aplicar no dia a dia.

Aprender a Investir com Confiança (Nível Intermédio)

Programa:

• Enquadramento dos Mercados Financeiros
  Revisão dos principais mercados e ativos, com foco nas dinâmicas atuais e interligações entre classes de ativos.

• Ações: Análise e Estratégia
  Avaliação de empresas, indicadores fundamentais, noções de análise técnica e estratégias de investimento em ações.

• Obrigações: Risco, Taxas de Juro e Duration
  Funcionamento do mercado obrigacionista, impacto das taxas de juro, inflação e gestão do risco numa carteira.

• ETFs: Construção e Gestão de Carteiras
  Utilização de ETFs para diversificação, alocação estratégica de ativos e redução de custos.

• Mercado Cambial (Forex)
  Funcionamento do mercado de câmbio, fatores que influenciam as taxas de câmbio e gestão do risco cambial.

• Correlação entre Ativos e Diversificação
  Como combinar ações, obrigações, ETFs e moedas para melhorar o perfil risco-retorno da carteira.

• Volatilidade e Ciclos de Mercado
  Interpretação de movimentos de mercado, ciclos económicos e reação a períodos de maior incerteza.

• Gestão de Risco e Disciplina do Investidor
  Principais erros comportamentais, controlo emocional e definição de regras de investimento.

• Aplicação Prática: Construção de uma Carteira Intermédia
  Simulação de alocação de ativos e tomada de decisões com base em diferentes cenários de mercado.

Condições de Participação

Invista nas suas competências financeiras com uma formação prática, acessível e orientada para resultados.

• Destinatários: Particulares interessados em aprender a investir

• Nível: Intermédio (aconselha-se a participação prévia no curso inicial ou conhecimentos prévios)

• Formato: Sessões presenciais ou on-line, à sua escolha

• Duração: 5 sessões de 2 horas cada, focadas em conceitos intermédios e aplicações práticas

• Investimento:

  • 220€ – formato on-line

  • 250€ – formato presencial

• Datas: A definir mediante inscrições

• Local: Praça Duque de Saldanha nº1 - Edificio Atrium - Lisboa

• Condição de realização: Mínimo de 15 participantes

🎁 Vantagem exclusiva (formato presencial):
Inclui um exemplar autografado do livro “Poupar, Investir e Gastar”, para continuar a aprender e aplicar no dia a dia.

Planeamento Financeiro e Orçamento Familiar

Objetivo: Capacitar famílias a organizar o orçamento, tomar melhores decisões financeiras e construir um plano financeiro sustentável ao longo do tempo.

🔹 Sessão 1 – Fundamentos da Gestão Financeira Familiar (2h)

Objetivo: Criar consciência financeira e estruturar a base do planeamento financeiro.

• O papel do dinheiro na vida familiar

• Diagnóstico financeiro: onde estou hoje?

• Rendimento: fontes, previsibilidade e estabilidade

• Despesas:

  • Fixas vs. variáveis

  • Essenciais vs. discricionárias

• Hábitos financeiros e comportamento de consumo

• Erros comuns na gestão do orçamento familiar

🔹 Sessão 2 – Orçamento, Poupança e Gestão de Risco (2h)

Objetivo: Transformar o orçamento numa ferramenta de decisão e proteção financeira.

• O orçamento como instrumento de planeamento (e não de restrição)

• Métodos de orçamento familiar (50/30/20, envelope, zero-based, etc.)

• Poupança com objetivo:

  • Fundo de emergência

  • Objetivos de curto e médio prazo

• Endividamento responsável:

  • Crédito à habitação

  • Crédito ao consumo

  • Cartões de crédito

• Gestão de risco no agregado familiar:

  • Seguros essenciais

  • Prevenção de imprevistos

🔹 Sessão 3 – Planeamento Financeiro de Médio e Longo Prazo (2h)

Objetivo: Integrar poupança, investimento e objetivos de vida num plano estratégico.

• Definição de objetivos financeiros familiares

• O equilíbrio entre poupar, gastar e investir

• Introdução ao investimento no contexto familiar

• Planeamento para diferentes fases da vida:

  • Filhos

  • Habitação

  • Reforma

• Ajustar o plano financeiro a mudanças de vida

• Disciplina, revisão e acompanhamento do plano financeiro

Resultados Pedagógicos:

No final das sessões, os participantes irão:

• Ter controlo claro sobre o orçamento familiar

• Tomar decisões financeiras mais informadas e conscientes

• Reduzir stress financeiro no dia a dia

• Criar hábitos sustentáveis de poupança

• Estruturar um plano financeiro alinhado com os seus objetivos familiares

Condições de Participação

Invista nas suas competências financeiras com uma formação prática, acessível e orientada para resultados.

• Destinatários: Particulares interessados em aprender a gerir orçamento familiar

• Nível: Iniciação / básico (não são necessários conhecimentos prévios)

• Formato: Sessões presenciais ou on-line, à sua escolha

• Duração: 3 sessões de 2 horas cada, total de 6h 

• Investimento:

  • 120€ – formato on-line

  • 140€ – formato presencial

• Datas: A definir mediante inscrições

• Local: Praça Duque de Saldanha nº1 - Edificio Atrium - Lisboa

• Condição de realização: Mínimo de 15 participantes

🎁 Vantagem exclusiva (formato presencial):
Inclui um exemplar autografado do livro “Poupar, Investir e Gastar”, para continuar a aprender e aplicar no dia a dia.

Pronto para investir no seu bem-estar financeiro e da sua família?

Invista no seu bem-estar financeiro e aprenda a gerir melhor o seu dinheiro em todas as fases da vida. Ganhe confiança para fazer o seu dinheiro trabalhar para si, com uma visão equilibrada entre poupar, investir e gastar.

👉 Preencha o formulário anexo e responderemos em breve com as datas das próximas sessões.

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